近年來，會計準(zhǔn)則和稅法不斷變化，對金融行業(yè)會計核算等產(chǎn)生了重要而深遠(yuǎn)的影響。為了應(yīng)對金融行業(yè)的金融創(chuàng)新和IT變革，順應(yīng)“小核心、大外圍”的銀行IT發(fā)展趨勢，提升核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行效率，銀行對新一代總賬架構(gòu)有了新的要求，長亮科技的企業(yè)級大總賬成了眾多銀行建設(shè)總賬系統(tǒng)的最優(yōu)解。
50+銀行實(shí)踐，企業(yè)級會計核算中臺優(yōu)勢凸顯
長亮科技自2015年推出交易級大總賬以來，中標(biāo)率、開工率、交付完成率均位列行業(yè)首位。目前，長亮科技已為中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、恒豐銀行等逾50家銀行客戶提供大總賬產(chǎn)品與服務(wù)。
長亮科技總賬系統(tǒng)的最大特色是企業(yè)級會計核算中臺，是長亮科技基于對銀行全業(yè)務(wù)鏈及IT架構(gòu)的深刻理解，獨(dú)家開創(chuàng)的“交易與核算分離”的新模式。從2016年算起，已為30多家銀行實(shí)現(xiàn)了全行級的會計核算中臺，不僅滿足了其“計財部數(shù)據(jù)是全行唯一權(quán)威認(rèn)證數(shù)據(jù)”的管理訴求，而且通過交易信息與損益類科目核算信息的精準(zhǔn)匹配，為銀行各類業(yè)務(wù)提供統(tǒng)一、精準(zhǔn)和及時的會計核算處理能力，從而促進(jìn)其業(yè)財融合的實(shí)現(xiàn)。
除了會計核算中臺，長亮科技交易級大總賬系統(tǒng)也不乏其它特色：
·采用“分布式技術(shù)平臺+微服務(wù)應(yīng)用”技術(shù)架構(gòu)，擁有獨(dú)一無二的靈活性和可擴(kuò)展性，支持前后端分離、分庫分表、高度組件化、分布式高性能跑批、云生態(tài)快速適配、輕量化服務(wù)監(jiān)控治理等功能，并保證它們相對獨(dú)立且自包含。
·從與外圍系統(tǒng)的接口，到核算規(guī)則配置、報表樣式，均可實(shí)現(xiàn)高配置化，便于快速適應(yīng)創(chuàng)新及調(diào)整；支持多組織、多法人、多幣種、多匯率類型等擴(kuò)展，以及在會計計量及引擎、風(fēng)險預(yù)警及統(tǒng)計分析等方面，均可實(shí)現(xiàn)高擴(kuò)展化。
·物理上可以分為兩大數(shù)據(jù)庫：基礎(chǔ)庫——負(fù)責(zé)平臺及總賬業(yè)務(wù)配置相關(guān)業(yè)務(wù)，總賬庫——負(fù)責(zé)具有分表操作的高性能處理業(yè)務(wù)，均采用多用戶的方式區(qū)分?jǐn)?shù)據(jù)庫，高可用部署保證資源高效利用及良好的系統(tǒng)性能。
·專門的接口適配器層，負(fù)責(zé)和外部系統(tǒng)的連接，有嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)接口規(guī)范，包含報文規(guī)范及數(shù)據(jù)文件規(guī)范、傳輸規(guī)范等，從外部系統(tǒng)接收數(shù)據(jù)后，按需進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗、映射和轉(zhuǎn)換。
·更精準(zhǔn)的業(yè)務(wù)計量，價稅分離T+1 入賬，增值稅稅會差異、貸款77號文、91號文免稅處理核算到借據(jù)明細(xì)級；完備的總分對賬機(jī)制，確保全行會計信息的準(zhǔn)確性與真實(shí)性，有助于解決監(jiān)管報送中呈現(xiàn)的總分不平問題；統(tǒng)一的倒記賬管理、準(zhǔn)實(shí)時報表、報表的追溯、自動化調(diào)整、審計調(diào)整等功能。另外，有歷史日期賬務(wù)調(diào)整方案、差錯處理機(jī)制、預(yù)留多處手工調(diào)整窗口等豐富的特殊場景處理機(jī)制。
·財務(wù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化與管理集團(tuán)化，用統(tǒng)一科目體系、統(tǒng)一匯率、統(tǒng)一折算方式，給下游提供統(tǒng)一折合幣種報送數(shù)據(jù)；分戶級多維損益數(shù)據(jù)，為后端提供數(shù)據(jù)支撐；具備統(tǒng)一的集團(tuán)總賬管理能力、子公司業(yè)務(wù)計量及核算能力。
頭部城商行、省農(nóng)信雙雙上線，鍛造業(yè)財融合利器
長亮科技大總賬系統(tǒng)，近期又在兩家銀行成功落地。
在某全國Top3城商行的大總賬項目，長亮科技負(fù)責(zé)總賬管理模塊、會計計量模塊、會計引擎模塊、批處理調(diào)度平臺等的開發(fā)，對接10+系統(tǒng)，歷時9個月，于今年8月正式上線。上線后，每日交易數(shù)據(jù)量達(dá)2000萬，日間流水計量達(dá)8000 + TPS，日終批量時長 20 分鐘，生成總賬類數(shù)據(jù)記錄數(shù)據(jù)量達(dá)5000萬。
某省農(nóng)信的大總賬項目，長亮科技負(fù)責(zé)會計核算、總賬管理兩個系統(tǒng)處理中心的開發(fā)，對接20個系統(tǒng)，歷時15個月，于今年9月完成投產(chǎn)運(yùn)行。
兩個銀行在啟動項目前，均面臨著一些核算方面的問題或困難：核算過程交互過于復(fù)雜、稍有變動改造耗時；原有系統(tǒng)總賬模塊功能單一或分散、數(shù)據(jù)粒度過粗，無法實(shí)現(xiàn)期后事項追溯調(diào)整、關(guān)聯(lián)交易識別、合并抵銷分錄處理等功能；核算體系運(yùn)行穩(wěn)定性不足，且無法處理快速增長的交易量。
為了更好地應(yīng)對監(jiān)管政策的變化、顯著緩解現(xiàn)有核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理壓力，兩個銀行均通過建設(shè)精細(xì)化、專業(yè)化、統(tǒng)一化的大總賬管理體系，實(shí)現(xiàn)了會計核算標(biāo)準(zhǔn)化、財務(wù)決算獨(dú)立化、會計信息多維化、總分對賬智能化、財務(wù)管理集團(tuán)化等財務(wù)目標(biāo)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)與會計核算系統(tǒng)各司其職，能夠更加快速響應(yīng)客戶需求、提升產(chǎn)品創(chuàng)新的速度，為踐行業(yè)財融合夯實(shí)基礎(chǔ)。
長亮科技大總賬系統(tǒng)交易與核算分離模式，使核心系統(tǒng)只專注于交易確認(rèn)和對客服務(wù)，業(yè)務(wù)處理不再受制于會計核算，同時也極大程度地提升了聯(lián)機(jī)交易性能。通過保證核算數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性，業(yè)務(wù)規(guī)則實(shí)現(xiàn)參數(shù)化配置，可快速響應(yīng)產(chǎn)品創(chuàng)新，支撐銀行內(nèi)部經(jīng)營管理的提升與未來的業(yè)務(wù)拓展。
長亮科技將致力于技術(shù)創(chuàng)新，助力銀行打破運(yùn)營瓶頸、打造差異化核心競爭優(yōu)勢，在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代獲得長足發(fā)展。
